Prévoir l'avenir

Epargner c'est prévoir et anticiper pour :

  • Financer un projet : nouveau véhicule, apport pour l'achat d'un logement principal, aider un proche,
  • Constituer une trésorerie en vue de la création d'une entreprise par exemple,
  • Compenser une perte de revenus en cas de perte d'emploi ou d'accident de la vie,
  • Préparer et compléter des revenus à la retraite,
  • Transmettre et anticiper votre succession,
  • Faire fructifier votre patrimoine financier,
  • Motiver, gratifier et fidéliser vos salariés
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retraite

Anticipation financière

Épargner devient une nécessité

Parce que les régimes obligatoires ne suffiront plus notamment lorsque vous atteindrez l’âge de la retraite, EPARGNER devient une nécessité. Des dispositifs fiscaux existent aussi bien dans la sphère privée que professionnelle. 

Mais certains points de vigilance sont à expertiser afin de ne pas avoir de mauvaises surprises.

  • Quel type de contrat mettre en place pour quel objectif ?
  • Quelle fiscalité appliquer suivant ma situation professionnelle, personnelle et patrimoniale ?
  • Quelles sont les garanties réelles de mon contrat en cas d’accident de la vie ?
  • Comment sont gérées mes cotisations selon mon profil d’épargnant ?
  • Comment choisir mes fonds investis pour optimiser les plus-values tout en maitrisant les risques ?
  • Quels sont les frais liés à mes versements et à la tenue de mes comptes ?
  • Quel sera le montant prévisionnel net perçu ?
  • Quelles options de sorties s’offrent à moi : rente viagère, capital, rachat partiel programmé ?
  • Quels sont  les impacts sociaux (CSG-CRDS) et les options fiscales ? 
  • Comment se calcule la transformation du capital en rente viagère ?
  • Y a-t-il des réversions ? Qui sera bénéficiaire en cas de décès ? Que dit la clause bénéficiaire ?
  • Quelle est la fiscalité sur les versements ou sur la transmission ?
  • Quels sont les frais appliqués sur les versements ?
  • Quelles réversions possibles ?
  • Y a-t-il toujours un retour sur investissement ?
avantages

Avantages financiers

De réelles économies sur les cotisations de vos contrats d'assurance

reseau

Réseau élargi

Plus de 60 compagnies et mutuelles d'assurances partenaires

expertise

Expertise clarifiée

Un comparatif écrit formalisant notre devoir de conseils et nos engagements

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Audit Global

Un audit de protection sociale complet pour les dirigeants et leurs salariés

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Conformité assurée

Des solutions adaptées aux obligations professionnelles et conventions collective

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Nous sommes là pour vous aider !

Nous sommes présents dans toute la Nouvelle-Aquitaine (Départements 24-17-33-87-16).

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